融資審査に必要な資料作成ができなかった学習塾へ金融支援に強い税理士をご紹介 [教育業（兵庫県尼崎市）：年商2,000万円]

兵庫県尼崎市で学習塾を運営する事業主様より、「設備投資のために融資を受けたいが、必要な資料を自分では作成できない」というご相談をいただきました。教育業は固定費が多く、事業拡大には外部資金の活用が欠かせません。

今回は金融支援に強い税理士事務所をご紹介し、申請書類の準備から融資審査までスムーズに進めていただくことが出来ました。

融資に必要な資料を準備できず、事業拡大のための資金調達が進まない状況

個別指導と少人数クラスの両方を展開し、地域に根ざした塾として成長しており、さらなる教室の増設や教材設備の強化を検討していました。しかし、その実現にはまとまった資金が必要であり、金融機関からの融資を受けることが不可欠でした。

ところが、融資審査に必要な事業計画書・資金繰り表・業績資料などの作成に不安があり、次のような課題を抱えていました。

• 財務諸表の読み方に自信がなく、過去の数字を正しく説明できない
• 事業計画書の書き方が分からず、説得力のある資料が作れない
• 教室増設に必要な費用をどのように算定すべきか分からない
• 金融機関で何を聞かれるのかが分からず、準備が進まない
• 経営者一人で資料作成を行っており、時間的にも限界

学習塾は教育サービスを提供する業態であるため、経営者が現場運営にも深く関わるケースが多く、事務作業に割く時間が十分に取れないことがよくあります。毎日の授業や面談に追われる中で、融資準備が後回しになっていました。

「資金が必要なのに準備ができない」という状況が続き、せっかくの事業拡大のチャンスを逃してしまう可能性がありました。

金融支援に強い税理士をご紹介し、融資資料の作成から審査対応までサポート

金融支援に強く、教育業の資金調達支援にも実績のある税理士事務所をご紹介しました。融資に必要な資料作成から金融機関との交渉ポイントまで、丁寧に伴走する税理士事務所の姿勢が評価され、早速サポートをお願いすることとなりました。

融資目的・必要資金・事業の将来性などを整理し、税理士が以下のような支援を実施する流れとなりました。

• 過去の財務データを分析し、金融機関に提出できる形に整備
• 教室増設・教材導入に必要な資金計画を作成
• 収支予測を踏まえた事業計画書を一緒に作り上げる
• 金融機関が重視するポイントに合わせて資料をブラッシュアップ
• 面談で聞かれる質問を想定し、回答内容を事前に準備
• 金融機関との面談にも同行し、スムーズなコミュニケーションをサポート

税理士事務所のサポートによって、「資料の作り方が分からない」「何を説明すべきか分からない」といった不安が一つずつ解消され、確かな準備を持って融資審査に臨むことができるようになりました。

事業主様は希望額の融資に近い金額を承認され、教室の増設と設備投資を予定通り進めることができました。事業拡大に向けた大きな一歩となり、安心感も大きく向上し、とても良い結果となりました。

まとめ

融資審査には、財務資料や事業計画書の準備が欠かせませんが、学習塾のように現場業務が多い業態では、必要な書類を自力で作成することが難しい場合があります。

今回、金融支援に強い税理士事務所のサポートを受けることで、資料作成がスムーズに進み、金融機関との面談も安心して臨むことができました。
事業計画が数字に基づいて整理されたことで、金融機関からの信頼度も高まり、希望に沿った融資を受けることができました。これにより、教室増設や設備投資といった成長戦略を予定通り実行することができ、事業の大きな前進につながりました。

資金調達に悩む教育事業者様にとって、専門家の適切なサポートは大きな力となります。融資準備は早めに進め、信頼できる税理士と連携することが成功への近道です。